Оспаривание сделок должника при банкротстве. Оспаривание сделок в процедуре банкротства Недействительные сделки при банкротстве физического лица

За почти год действия положений о банкротстве физических лиц множество юридических компаний стало оказывать услуги «по банкротству без потери имущества», тем самым преподнося данную процедуру как нехитрый способ уйти от долгов.

Однако хотим вас предостеречь. На сегодняшний день судебная практика и закон содержат достаточное количество гарантий, обеспечивающих права кредиторов. Положения об оспаривании подозрительных сделок и сделок с предпочтением практически без исключения применяются и при банкротстве физических лиц.

Как в банкротстве организаций спрятать имущество крайне затруднительно, также сложно «переписать» свое имущество и физическому лицу.

Арбитражные суды не делают поблажек для граждан.

Так, в деле № А76-43/2014 должник продал автомобиль в «подозрительный период» (то есть, в течение года до признания должника банкротом). Арбитражный суд Челябинской области установил, что на момент совершения сделки должник отвечал признакам неплатежеспособности и в результате отчуждения автомобиля его имущество уменьшилось. Учитывая отсутствие возможности удовлетворить требования кредиторов за счёт конкурсной массы, суд пришёл к выводу, что договор купли-продажи автомобиля заключён с целью причинения вреда кредиторам. И такой вред кредиторам реально причинён. Недобросовестность действий подтверждается и тем, что спорный автомобиль был отчуждён отцу, очевидно заинтересованному лицу по отношению к должнику-гражданину. Суд по заявлению финансового управляющего признал сделку недействительной (1).

(1) Определение АС Челябинской области по делу № А76-43/2014 от 02.03.2016

И тем более суды обращают внимание на дарение.

Должник подарил своему несовершеннолетнему сыну земельный участок буквально за 10 дней до подачи заявления о банкротстве. Видимо, рассчитывая, что у ребенка не отнимут. Но Арбитражный суд республики Башкортостан рассудил иначе.

Оспариваемый договор дарения совершен безвозмездно в отношении заинтересованного лица при наличии у должника признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества. При этом одаряемая сторона была представлена законным представителем ребенка - матерью, которая одновременно являлась женой должника. То есть вторая сторона по договору дарения, являясь заинтересованным лицом по отношению к должнику, не могла не знать о цели причинения вреда имущественным правам кредиторов.

Сделка была признана недействительной. Земельный участок пополнил конкурсную массу (2).

(2) Определение о признании сделки должника недействительной АС Республики Башкортостан по делу № А07-27731/2014 от 09.12.2015

Схожую ситуацию рассматривал и суд в Московской области (Дело № А41-42616/15) (3).

(3) Определение АС Московской области от 08.02.2016 по делу №А41-42616/15

Особенностью банкротства граждан являются сделки, характерные исключительно для физических лиц. Речь идет о брачных договорах, соглашениях о разделе имущества.

В Красноярском крае должник при наличии всех признаков грядущего банкротства заключил соглашение о разделе совместно нажитого имущества с супругой. Через полгода между супругами был заключен брачный договор, которым установлен режим раздельной собственности. Чуть позже они расторгли брак. После чего супруга передала в дар часть имущества сыну. Все действия были произведены буквально за несколько месяцев до начала процедуры банкротства.

Финансовый управляющий в поисках имущества должника оспорил его действия в суде. АС Красноярского края установил, что в результате совершенных действий фактически все имущество перешло супруге, то есть имел место не раздел имущества, а по сути передача имущества одному из супругов. Должник, зная о денежных обязательствах перед банком, с целью сокрытия имущества от обращения взыскания совершил указанные сделки.

Передача имущества, а также брачный договор были признаны судом недействительными (4).

(4) Определение АС Красноярского края по делу № А33-21816/2015 от 04.05.2016

Однако, не все сделки, совершенные должником незадолго до банкротства, признаются судом недействительными.

Если действия не имеют целью причинение вреда кредиторам, встречное исполнение соразмерно и у должника на момент заключения договора достаточно имущества для удовлетворения требований, то суды отказывают в признании сделок недействительными.

Например, дело № А41-58450/2012. Уже испытывая финансовые трудности, физическое лицо продало свои земельные участки. Целью продажи была, судя по всему, попытка рассчитаться с долгами. Однако избежать банкротства гражданину не удалось.

Финансовый управляющий, стремясь пополнить конкурсную массу, оспорил куплю-продажу земли. Но Арбитражный суд Московской области указал, что доказательства занижения цен по договору не представлены, также нет оснований считать, что должник преследовал недобросовестные цели. Напротив, полученные деньги за земельные участки позволяли рассчитаться с долгами на тот момент.

В результате суд отказал управляющему в признании договоров недействительными (5).

(5) Определение АС Московской области от 02.10.2015 по делу № А41-58450/2012

Итак, резюмируем.

Суды пересматривают не только классические сделки по отчуждению и приобретению имущества:

договоры купли-продажи;
договоры дарения;
и др.

Но также могут признать недействительными брачные договоры, соглашения о разделе имущества между супругами.

Во всем остальном оспаривание сделок практически ничем не отличается от процедуры банкротства юридических лиц.

Как можно убедиться, имущественные последствия банкротства для граждан по сути ничем не отличаются от юридических лиц. Финансовый управляющий и кредиторы физического лица наделены теми же правами в «поисках» имущества. При этом несостоятельность граждан усугубляется еще и ограничениями в трудовой деятельности: банкроты не могут занимать должности в органах управления юридических лиц в течение трех лет после окончания процедуры банкротства. В отношении банкротов-ИП последствия еще жестче: данный срок увеличен до пяти лет, при этом запрет распространяется и на предпринимательскую деятельность.

Все это необходимо учитывать при принятии решений о банкротстве. И помнить, что обратившись к фирмам, предлагающим «банкротство без потери имущества», в лучшем случае, вас просто обманут. В худшем - вы рискуете связаться с незаконными и мошенническими действиями.

Наиболее оптимальным вариантом может быть только вдумчивый подход при планировании своей деятельности. К примеру, если ИП ведет операционную, а значит рисковую деятельность, крайне нежелательно делать из него еще и владельца имущества. Один из вариантов здесь - это скрытое владение этим имуществом. Если оно по каким-либо причинам, не подходит, можно создать условия, когда собственник будет виден, но с него нечего будет взять. Риски должны быть диверсифицированы.

Процедура банкротства физических лиц введена в действие с 1.10.2015, содержится в полном описании в ФЗРФ №127 и в положениях, которые сопровождают закон. Новый закон нацелен на граждан, у которых отсутствуют средства для оплаты ранее взятых кредитов, поэтому банкротство физического лица становится спасательным кругом, регулирующим отношение с кредиторами.

Что означает оспаривание сделок банкрота?

Физическому лицу, который обременен долговыми обязательствами, нужно ознакомиться с законом подробно, а потом нести заявление в арбитражный суд. Консультация юриста поможет на практике преодолеть подводные камни процедуры или отказаться от мысли объявлять себя банкротом.

Каждая долговая история индивидуальна, поэтому необходимо рассматривать ситуацию в соответствии с условиями:

величиной долга;
продолжительностью периода невыплат;
наличием источников дохода.

В новом законе есть положение о том, что сделки, которые заключены тремя годами ранее, оспариваются и признаются недействительными. Оспаривание сделок при банкротстве физического лица инициирует арбитражный управляющий, который курирует этапы банкротства физического лица.

Два вида сделок, которые могут быть оспорены в рамках процедуры присвоения статуса банкрота физическому лицу:

Сделки подозрительные - определяются те действия по купле-продаже недвижимости при неравноценном встречном исполнении, которые совершались в течение 1 года до подачи заявления о банкротстве. Это означает несоответствие реальных фактов с тем, что написано в договоре. Например, квартира продана за 3 млн. рублей, а в договоре прописана сумма 1 млн. рублей. Такая сделка считается подозрительной, поэтому должна быть оспорена. Дарение недвижимости родственникам за год до банкротства относится к подозрительным финансовым операциям.

Оспорить договор можно в судебном порядке. Финансовый управляющий, назначенный по решению суда, должен выявить сделки должника, которые совершены до момента подачи заявления о присвоении статуса несостоятельного неплательщика.

Вопрос об оспаривании выносится на собрание кредиторов. Основной целью для оспаривания закон называет нанесение финансового урона кредитору, определяет показатели этого намерения:

На момент оформления сделки у гражданина были признаки неплатежеспособности.
Должник поменял место жительства без уведомления кредитора до или сразу после подписания сделки.
Заемщик скрывал имущество, уничтожил или испортил правоустанавливающие документы.
Должник продолжал использовать имущество после того как продал его.

Предпочтительные сделки - совершаются для оплаты долга тому финансовому учреждению, которому клиент отдает предпочтение. Остальные долги он надеется списать через банкротство. Оспаривание сделок при банкротстве физического лица с предпочтением происходит в суде. Если суд имеет достаточную доказательную базу о том, сделка намеренно совершалась в пользу одного кредитора, то она будет признана недействительной.

Закон о банкротстве юристы считают эффективным инструментом, который позволяет бороться с недобросовестными людьми, предварительно, проведя финансовый анализ физического лица . Оспаривание сделок при банкротстве физического лица относится к числу таковых, так как с его помощью планируется свести к минимуму долги заемщиков перед кредиторами.

Можно ли защитить сделки от оспаривания?

Оспаривание сделок при банкротстве физических лиц является угрозой для имущества должника. Судя по состоянию своих финансов, заемщик понимает, угрожает ли ему банкротство задолго до его наступления. Если все признаки надвигающейся неплатежеспособности налицо, то он прикладывает усилия, чтобы защитить имущество от конфискации и продажи: дарит или продает третьим лицам.

Если сделки проводились в течение трех лет перед признанием банкротства, то они будут оспорены и аннулированы.

Невозможно спасти имущество, совершив фиктивные сделки, так как это будет выявлено, и соглашение оспорит суд. После оспаривания имущество вернется к заемщику, как основному владельцу. Должник не успеет насладиться возвращенным имуществом, банк сразу займется его реализацией. Деньги, полученные при его продаже, зачисляются на счета кредиторов в счет долга.

Не все сделки, оформленные накануне банкротства, аннулируются.

Суд откажет в признании процедуры купли-продажи недействительной, если выявит ее оправданные ситуацией цели:

Отсутствие намерения причинить вред кредитору.
Соразмерность сумм встречного исполнения.
Достаточное количество средств у должника на момент заключения договора.

Например, заемщик имел намерение продать недвижимость для того чтобы внести вырученные деньги за кредит. Если он сможет это доказать, то сделка останется действительной.

Правовые последствия оспаривания сделок

Оспаривание сделок имеет последствия, они определены в ГК РФ:

Действие не имеет правовой значимости, если проведено с целью сокрытия имущества.
Недвижимость возвращается обратно к владельцу.
Средства, полученные при продаже, должны быть возвращены покупателю.
После возврата имущества кредитор имеет право предъявлять требования к должнику.
Возвращенная недвижимость продается с аукциона.
Средства, полученные от продажи недвижимости, используются для удовлетворения требований кредиторов.

Решение об оспаривании принимает собрание кредиторов. Затем оно переходит к финансовому управляющему, который передает пожелания кредиторов вместе с соответствующими документами в арбитражный суд.

Результаты оспаривания зависят от причины ее проведения: с целью нанесения финансового ущерба кредитору или для исполнения долговых обязательств перед предпочитаемым кредитором. В обоих случаях аннулирования не избежать, если есть документальная доказательная база.

Если у вас остались вопросы, то задайте вопрос юристу онлайн бесплатно в режиме реального времени и получите необходимый ответ.

Если в процессе признания должника банкротом у лица имеется какое-либо имущество, оно включается в конкурсную массу и реализуется. Для того чтобы избежать потери имущества некоторые должники спешат его реализовать. Разберемся, в каких случаях сделки могут быть признаны недействительными.

Цели и инициаторы

Признание сделок должника ничтожными производится на основании следующих нормативно-правовых актов:

Гражданский кодекс РФ;
постановления и разъяснения, касающиеся 127-ФЗ.

Граждане, понимающие свое затруднительное финансовое положение, вправе инициировать процедуру банкротства. Кандидатов в банкроты можно разделить на несколько типов:

Те, кто реально оценивает свое финансовое состояние и понимает, что возможности для удовлетворения требований кредиторов нет.
Граждане, которые понимают, что при банкротстве все их имущество будет реализовано в пользу погашения долгов, и пытающиеся это имущество скрыть. Пути реализации этой задумки следующие:

переписывание имущества на родственников;
вывод средств в оффшоры;
прочие ухищрения, направленные на вывод активов.

Как раз второй тип физических лиц и объясняет цели, которые преследуются с помощью признания сделок недействительными. С помощью аннулирования таких договоров имущество вновь возвращается должнику и реализуется для удовлетворения претензий кредиторов .

Стоит отметить: в ряде случаев сделки аннулируются из-за сговора должника и одного из кредиторов, при котором нарушается очередность выплат долгов.

Оспаривание сделок — это обязанность , ответственных за процедуру . Эти действия могут производиться как на стадии временного управления, так и в процессе . Инициатива может исходить как от самого управляющего, так и от собрания кредиторов.

Какие договоры могут быть признаны недействительными

В соответствии со сложившейся судебной практикой аналогичных дел можно привести пример сделок, которые оспариваются чаще всего:

Разберем, каким образом незаконные сделки классифицируются по закону о несостоятельности.

Подозрительные

В соответствии с 127-ФЗ сделки могут быть охарактеризованы как подозрительные в следующих случаях:

Сделки, предусматривающие неравноценное встречное вознаграждение. В этом случае можно оспорить договоренности, заключенные за год до инициации процедуры признания лица несостоятельным.
Сделки, которые преследуют цель причинить финансовый вред держателям долгов. В этом случае возможность оспорить сделку предоставляется для договоров, которые были заключены за три года до запуска процедуры банкротства.

С предпочтением

Этот тип оспариваемых сделок может быть заключен как с одним заинтересованным кредитором, так и с группой лиц. Как правило, в результате таких договоренностей законные интересы других кредиторов ущемляются и они либо не получают своих денежных средств, либо получают их в гораздо меньшем объеме.

Что оспорить нельзя

Настоящее законодательство определяет ряд сделок, которые невозможно оспорить. К ним относятся:

сделки, которые должник заключает регулярно, и они являются типичными для его профессиональной деятельности;
сделки, которые равноценны одному проценту от всей балансовой стоимости имущества должника, или менее этой суммы.

Стоит отметить: суд может принять сторону второго участника оспариваемой сделки. Однако, в этом случае необходимо доказать свою добросовестность и убедить суд что сговора с должником не было.

После изменений ФЗ-127 в 2015 году появились некоторые особенности оспаривания сделок должников:

сделки граждан, не являющихся ИП, совершенные до 1 октября 2015 года с целью причинения вреда кредиторам не попадают под юрисдикцию 127-ФЗ и могут быть оспорены по ГК РФ;
сделки граждан, совершенные после 1 октября 2015 года оспариваются согласно ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Порядок оспаривания сделок при банкротстве физического лица

Признание сделок ничтожными производится в рамках дела о несостоятельности. В первую очередь инициатор процесса оспаривания должен составить соответствующее заявление, с указанием следующих сведений:

реквизиты судебного органа;
реквизиты рассматриваемого дела о банкротстве;
личные данные должника;
краткое изложение сути заявления (причины по которым сделка может быть оспорена);
требования истца (признание сделки недействительной);
приложения к иску (документы подтверждающие наличие незаконной сделки, пояснения);
также к заявлению прикладывается протокол собрания кредиторов, в котором имеется решение о признании сделки недействительной.

В целом процедура аннулирования сделки выглядит следующим образом:

по своей инициативе, или с подачи собрания кредиторов ходатайствует в арбитражный суд о признании определенной сделки должника ничтожной.
В случае если инициатива исходит от собрания кредиторов, управляющий должен собрать доказательную базу для подтверждения факта незаконности сделки.
Заявление рассматривается судебным органом.
Суд выносит решение: либо удовлетворяет требования кредиторов, либо выносит решение о том, что сделка не может быть признана ничтожной.
Сделка аннулируется, имущество возвращается должнику и включается в конкурсную массу для реализации.

Стоит отметить, что процедура оспаривания сделок подразумевает некоторые расходы:

судебные издержки;
оплата .

Согласно НК РФ госпошлина за оспаривание сделок составляет 6 тысяч рублей . В том случае если оспаривается несколько отдельных сделок, сумма, которую необходимо потратить, может быть увеличена кратно их количеству.

Судебная практика

Приведем и определим, какие шансы на успех имеют инициаторы.

Пример 1 . Претендент на банкротство реализовал свою квартиру близкому родственнику два года назад. Сделка была совершена до 1.10.2015 года. Неисполнение обязательств по платежам кредиторам началось три года назад.

В этом случае кредиторы вероятней всего смогут оспорить эту сделку, но в случае если должник имел статус ИП.

Пример 2 . Должник подарил одну из своих квартир близкому родственнику. Во время совершения сделки финансовых трудностей у него не наблюдалось. После того как должник потерял работу возможности оплачивать кредиты у его не оказалось и он обратился в суд для признания факта несостоятельности.

В этом случае шансы управляющего на оспаривание сделки малы, потому как на момент совершения сделки он был платежеспособен.

Пример 3 . Незадолго до подачи заявления в судебные органы о признании несостоятельности должник реализовал свою квартиру по заниженной цене.

В том случае если реализованная квартира не была единственным жильем должника, управляющий имеет высокие шансы на признание сделки ничтожной. Если недвижимое имущество это единственное жилье должника, признание сделки недействительной не позволит кредиторам включить ее в конкурсную массу.

Видео: Консультация юриста

Оспаривание сделок должника при банкротстве – нередкое явление в последнее время. Очень часто физические лица, предвидя грядущие проблемы с финансами и возможное банкротство, переписывают свое имущество на родственников или иных лиц.

При признании физического лица банкротом суд детально рассматривает все сделки, которые были совершены должником за три года до . То есть операции, которые были совершены за три года до подачи заявления на признание гражданина банкротом, могут быть признаны недействительными исключительно по решению суда.

Вопреки тому, что оспаривание сделок должника при банкротстве производят очень часто, не все попытки суд одобряет.

Большинство потенциальных должников отказываются от прохождения именно из-за того, что думают о том, что подаренная родственнику квартира 2 или 3 года назад может быть продана в счет долга. На самом деле оспорить сделку в суде очень сложно. Особенно если она была совершена более года назад.

Кто может оспорить сделку?

Сделку может оспорить кредитор или финансовый управляющий. Кредиторы могут инициировать оспаривание сделок с недвижимостью и другим имуществом, даже если вас еще не . Более того, кредиторы могут сами подать заявление о признании вас банкротом и к нему приложить заявление о оспаривании какой-либо сделки.

Если был назначен банком (банк инициировал банкротство физического лица), то, скорее всего, он будет очень тщательно и досконально изучать историю всех ваших сделок, совершенных за предыдущие три года.

Финансовый управляющий, работу которого оплачиваете вы, а не банк, вряд ли будет испытывать желание в оспаривании (аннулировании) ваших договоров. Можно сказать, кто платит, у того и карты в руках. Однако воспринимать это утверждение как истину не стоит.

Аннулирование сделок, совершенных до 1 октября 2015 года

Согласно поправкам в законодательстве, те сделки, которые были совершены до 1 октября 2015 года, при условии, что гражданин на тот момент не был индивидуальным предпринимателем, не могут быть оспорены. То есть беспокоиться за операции, совершенные до 1 октября 2015, не стоит. Оспорить их не могут законодательно. Но не забудьте об условии, что гражданин не должен быть индивидуальным предпринимателем (на тот момент).

Но к таким сделкам могут быть применены другие нормы, регулируемые законом. Срок давности к этим операциям следующий:

Три года для тех операций, которые были совершены до 01.09.2010.
Десять лет для сделок, совершенных после первого сентября, но не более трех с момента выявления финансовым управляющим или кредитором.

В любом случае финансовый управляющий обязан доказать суду, что сделка была совершена с одной единственной целью – нанести вред банку или иной организации.

Например, к таким сделкам можно отнести следующие:

Дарственная, продажа собственности близкому лицу или родственнику по заведомо заниженной стоимости при наличии просрочек по кредитам или иным .
Сделки, совершенные после вынесения решения суда (если гражданина признали банкротом).

Это касается только операций, совершенных до 1 сентября 2015 года. Далее будут рассмотрены сделки, совершенные после первого сентября.

Сделки после 01.09.2015

На похожих условиях рассматриваются и те сделки, которые были совершены до 1 сентября, но гражданин на тот момент был индивидуальным предпринимателем.

Так, договор могут признать недействительным, если одновременно сочетаются следующие факторы:

В сделке участвовал близкий родственник, который знал о том, что операция может навредить кредитной организации.
Должник уже на тот момент был неплатежеспособен. То есть отвечал всем признакам несостоятельности. Например, уже на тот момент имелась просрочка по кредиту, алиментам, налогам. Или же на момент совершения сделки имущество не могло покрыть обязательства перед банковской организацией.
В результате совершенной сделки кредиторам был заведомо нанесен вред. То есть операция имела заниженную стоимость или вовсе не имела ее (дарственная).
Если имущество не входило в перечень имущества, которое является неприкосновенным по законодательству. Например, единственное жилье, но только при наличии несовершеннолетнего ребенка. Или же имущество, необходимое для профессиональной деятельности (автомобиль для таксиста или водителя).

О том, какие сделки гражданина могут оспорить при банкротстве, смотрите в видео:

Сделки должника с единственным жильем

Согласно законодательным нормам сделки нельзя аннулировать, если они не причиняют вреда кредиторам. А тем более, если у должника осталась единственное жилье. Поэтому и оспорить такие сделки нельзя.

Для более понятного восприятия ниже приведены примеры таких сделок:

Задолжавшее банку физическое лицо продало близкому родственнику автомобиль до 01.09.2015. А просрочки по кредиту начались еще раньше. Так как сделка совершена до первого сентября 2015, то оспорить ее нельзя практически никак.
Задолжавшее кредитной организации лицо имело ранее в собственности 2 квартиры. Но одну из них лицо подарило два года назад своему отцу. При этом кредиты исправно выплачивались, а в итоге были погашены. Затем лицо взяло новый кредит, но с обязательствами не справилось и подало заявление о признании себя банкротом.

В таком случае рассчитывать банку на признание сделки недействительной нельзя, так как она была совершена еще до того, как гражданин взял кредит.

Оспаривание сделок в банкротстве – практика, которую применяют очень часто. Но не так часто сделки действительно признают недействительными, так как для этого банку (или иной организации) необходимо привести неопровержимые доказательства своей правоты. Если вы можете точно определить, могут ли аннулировать ваши сделки, то лучше обратитесь за консультацией к финансовому управляющему или юристу.

Порядок оспаривания сделок при банкротстве предусмотрен Главой III.1 Закона о несостоятельности (далее - Закон). Судебная практика, кроме того, руководствуется разъяснениями, данными ВАС РФ в Постановлении от 23 декабря 2010 года N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакциях 2012-2013 гг.). Наряду с этими основными актами применяются положения ГК РФ, касающиеся вопросов недействительности (ничтожности и оспоримости) сделок.

Какие действия и решения должника можно оспорить

В рамках процедуры банкротства, в отличие от общих правил признания сделок недействительными, у заинтересованных лиц существуют более широкие возможности для оспаривания действий и решений должника.

При наличии оснований оспорить можно:

договоры, контракты и соглашения гражданско-правового характера;
брачный договор и прочие соглашения, вытекающие из семейных правоотношений;
действия, связанные с выполнением и (или) прекращением обязательств, исполнением решений судов и органов власти;
банковские операции;
различные виды и формы расчетов, перечислений/выплат денежных средств;
погашение обязательств перед работниками, в том числе выплата зарплаты, премий и иных вознаграждений;
совершение налоговых и подобных платежей;
соглашения, приказы и другие решения, касающиеся выплат в рамках трудовых правоотношений;
другие действия, решения, операции и сделки должника или за его счет.

Перечень не является закрытым, поэтому буквально каждое решение и действие должника либо за его счет может быть рассмотрено на предмет возможности и перспективы признания недействительным. Таким образом, в делах о несостоятельности понятие «сделка» трактуется предельно широко.

Подозрительные (ст. 61.2 Закона).
Сделки с предпочтением одному кредитору перед прочими (ст. 61.3 Закона).
Недействительные (оспоримые и ничтожные) сделки (параграф 2 Главы 9 ГК РФ).

Сделки первой и второй категории оспариваются по специальным основаниям. Третья категория - сделки, которые можно оспорить по общим основаниям гражданского законодательства.

Достаточно часто сделка может быть оспорена по целому комплексу оснований, которые относятся как к специальным, так и общим. В этом случае, чтобы избежать ошибок, многие инициаторы оспаривания заявляют все основания, которые только можно применить в конкретной ситуации. Суды воспринимают такой подход по-разному. Однако ВАС РФ, во избежание спорных ситуаций, допускает при вынесении судебного решения применение судом:

всех заявленных истцом оснований;
только некоторых из заявленных оснований, но достаточных для вывода о недействительности сделки;
оснований, не заявленных истцом - на усмотрение суда с учетом доказательств и позиции истца.

Таким образом, ошибка в основаниях, которые первично заявляются в иске, не будет препятствием для разбирательства и принятия решения о недействительности сделки при соблюдении 3 условий:

Есть основание для признания сделки недействительной.
Наличие этого основания доказано.
Заявитель настаивает на заявленном требовании (недействительности сделки).

Хотя некорректное определение оснований для оспаривания (выбор неверной категории) не станет препятствием для рассмотрения вопроса по существу, ошибки чреваты неправильным анализом сделок на возможность применения ст. 61.2, ст. 61.3 и (или) общих норм ГК РФ. Отсюда - неверное формулирование правовой позиции, ошибки в сборе доказательств и их недостаточность. А это уже будет влиять на принятие судом того или иного решения по заявлению.

Поэтому в любом случае правильный анализ сделки и корректное определение исчерпывающего перечня оснований для этого - важная задача для лица, намеренного оспорить сделку.

Их определение изложено в ст. 61.2 Закона. По признаку подозрительности оспаривается очень много сделок банкрота.

Подозрительная сделка - недействительная при неравноценности встречного исполнения обязательств. Неравноценность оценивается на основе сравнения оспариваемой сделки с похожими, совершаемыми кем бы то ни было в одинаковых обстоятельствах. О неравноценности, в частности, может свидетельствовать существенно заниженная цена (стоимость) проданного имущества.

Помимо «неравноценных» сделок к подозрительным относятся и «вредные» сделки. Они определяются согласно п. 2 ст. 61.2 Закона. Такие сделки недействительные при одновременном наличии трех условий:

результат сделки нанес вред имущественным правам кредиторов;
должник при заключении сделки преследовал цель причинения такого вреда;
вторая сторона сделки при ее заключении знала о такой цели должника.

Вред кредитору должен быть доказан. Понятие такого вреда дано в п. 32 ст. 2 Закона: уменьшение размера (стоимости) активов должника, увеличение имущественных требований к нему или другие последствия, которые привели (могли привести) к утрате возможности полно или частично удовлетворить кредиторские требования за счет имущества должника.

Должник считается, пока не доказано иное, имевшим цель причинения вреда правам кредиторов, если есть два условия:

При совершении сделки или по ее итогам должник был/оказался неплатежеспособным либо в ситуации недостаточности имущества.
Сделка (достаточно одного признака):

безвозмездная;
заключена в пользу заинтересованного лица;
направлена на выплату/выдел доли (пая) покидающему юридическое лицо участнику;
предусматривает, что стоимость переданных активов или взятых обязательств равна 20% и более стоимости всех активов должника (для кредитных организаций - от 10%);
сопряжена с тем, что должник до или после сделки меняет место жительства (нахождения), не уведомляя об этом кредиторов, скрывает активы, уничтожает (искажает) отчетность, учетные и (или), правоустанавливающие документы, допустил халатность, что привело к уничтожению (искажению) материалов бухотчетности;
привела к тому, что переданное по сделке имущество остается в фактическом пользовании (владении) должника, его управлении - он дает указания, определяя судьбу такого имущества.

Вторая сторона оспариваемой сделки, в свою очередь, считается осведомленной о целях должника причинить вред правам кредиторов, если:

она признана заинтересованным лицом;
или она знала (не могла не знать) о нарушении сделкой интересов кредиторов;
или она знала (не могла не знать) о неплатёжеспособности должника или недостаточности у него имущества на момент заключения сделки.

Анализ к какой именно - «неравноценной» или «вредной» - отнести конкретную сделку принципиально влияет на возможность обжалования:

«Неравноценные» сделки могут быть оспорены по признаку подозрительности только, если совершены в течение года до принятия заявления о банкротстве или после этого.
«Вредные» сделки имеют более длительный период охвата предшествующего банкротству периода. Они могут быть оспорены, если совершены в течение 3-летнего периода до принятия заявления о банкротстве или после этого.

При определении возможности обжалования следует учитывать и вторую крупную категорию сделок по основаниям обжалования - сделки «с предпочтением». Такие предшествующие банкротству сделки можно оспорить только, если они заключены в течение 1 месяца (общее правило) или 6 месяцев (в ряде случаев) до принятия заявления о несостоятельности.

Сделки «с предпочтением»

Сделка, совершенная с предпочтением одному кредитору по сравнению с другими в части удовлетворения их требований может быть признана недействительной, если она:

Совершалась для обеспечения уже имеющихся обязательств отдельного кредитора.
Привела (может привести) к смене очередности удовлетворения возникших до сделки требований кредитора.
Привела (может привести) к удовлетворению непросроченных на момент сделки требований одних кредиторов при наличии просроченных обязательств перед другими кредиторами.
Привела к оказанию (возможности оказания) отдельному кредитору большего предпочтения в удовлетворении его возникших до сделки требований, чем было бы, если расчеты с кредиторами осуществлялись в порядке очередности.

Общий срок охвата предшествующих банкротству сделок «с предпочтением» - 1 месяц до принятия заявления о несостоятельности. Более «старые» сделки оспорить нельзя, за исключением сделок, обозначенных выше в пунктах 2 и 3. Они не должны быть «старше» 6 месяцев.

При этом обязательное условие возможности их признать недействительными - кредитор или иное лицо, в адрес которого совершена сделка, знали о неплатежеспособности должника (недостаточности у него имущества) либо об обстоятельствах, позволяющих сделать вывод о наличии этих признаков. Правда, такая осведомленность признается как факт, пока не доказано иное.

В этом случае речь должна идти именно о сделках - договорах, соглашениях, контрактах и т.п. Используются общие основания недействительности (ничтожности и оспоримости) сделок, которые применяются как в арбитражных судах, так и судах общей юрисдикции, в том числе по делам, не связанным с банкротством.

К таким основаниям, в частности, относятся:

незаконная сделка - нарушающая положения нормативно-правовых актов;
сделка, противоречащая основам правопорядка или нравственности;
мнимость или притворность сделки;
сделки с недееспособным, ограниченно дееспособным, несовершеннолетним или малолетним, а также лицом, не способным понимать свои действия или руководить ими;
сделка юрлица, противоречащая целям его деятельности;
сделка с нарушением установленного порядка ее согласования;
сделка под влиянием заблуждения, обмана, угрозы, насилия или неблагоприятных обстоятельств.

Какие сделки нельзя оспорить

В этом плане можно выделить две категории сделок:

Запрещенные (ограниченные) для оспаривания Законом о банкротстве.
Сделки, по которым истек срок исковой давности для оспаривания.

Запрещенные для оспаривания сделки - отдельные виды сделок с исчерпывающим перечнем:

Сделки, заключенные на торгах при условии наличия хотя бы одной заявки для неограниченного круга участников. К таким сделкам неприменимы любые специальные основания недействительности.
Обычные (типичные) для деятельности должника сделки, связанные с передачей имущества или принятием обязательств, которые по стоимости составляют не более 1% стоимости активов. В этом случае нельзя применить основания, указанные в ст. 61.3 и п. 1 ст. 61.2 Закона.
Сделки по исполнению обязательств, где должник получил равноценное встречное исполнение сразу после заключения договора. Здесь неприменимы любые специальные основания недействительности, кроме указанного в п.2 ст. 61.2 Закона.
Сделки по исполнению денежных обязательств по договору кредитования или обязанности по уплате обязательных платежей, если должник не имел к моменту исполнения других действующих аналогичных обязательств или обязанностей, а исполнение не отличалось по срокам и размеру платежей от определенного в кредитном договоре или установленного законодательством. В этом случае запрет на оспаривание касается только возможности применения ст. 61.3 Закона.

Исковая давность считается по-разному и зависит от применяемых оснований. Во-первых, нужно учитывать возможность оспаривания тех или иных сделок, совершенных за 3 года, 1 год, 6 месяцев и 1 месяц до принятия заявления о банкротстве. Во-вторых, принимается во внимание момент времени, когда лицо, оспаривающее сделку, узнало (должно было узнать) о появлении оснований для оспаривания, на которые оно ссылается.

Как оспорить сделки должника при банкротстве - зависит от оснований для признания сделки недействительной и особенностей конкретной сделки.

С чего начать

В первую очередь анализируется деятельность должника, предшествующая банкротству. Как правило, этим занимается арбитражный управляющий (АУ). Но и иные лица, особенно кредиторы, имеют на это право.

Анализу подлежат:

Заявление о банкротстве и приложения к нему. Иные, представленные должником документы.
Финансовое состояние должника, его имущественное положение, ход и результаты хозяйственной, инвестиционной и иной деятельности. АУ обычно уделяет особое внимание признакам несостоятельности, причинам их возникновения, а также признакам фиктивного и преднамеренного банкротства.
Финансовая отчетность, документы бухучета.
Данные о должнике по регистрационным и статистическим учетам.
Сделки (договоры, контракты), совершенные за 3 года до подачи заявления о банкротстве. Этот период времени соответствует сроку исковой давности, установленному для признания сделок недействительными в соответствии со ст.181 ГК РФ. Иногда период охвата бывает больше или меньше - он определяется индивидуально, исходя из обстоятельств дела и данных финансового анализа.
Все сделки и операции, повлекшие вывод (реализацию, уступку, переоформление и т.п.) активов, сделки с долями (акциями), а также крупные сделки.
Отдельные подозрительные операции, сделки, платежи, действия, решения и т.д. либо специально подготовленные выборки по категориям и (или) временным отрезкам.
Важные управленческие решения имущественного и организационного характера.

После первичного анализа, как правило, делается выборка сделок, действий, решений, операций должника, которые требуют повышенного внимания и всесторонней проверки. Отдельно анализируются сделки до банкротства и совершенные уже после принятия заявления. Далее делается вывод о возможности и целесообразности оспаривания в судебном порядке.

Заявления о признании сделок недействительными, поданные в рамках дела о банкротстве, рассматриваются в самостоятельных судебных заседаниях тем же судом, который ведет основное разбирательство.

Куда обращаться:

В арбитражный суд, который рассматривает дело о банкротстве должника, чью сделку нужно оспорить.
В другой арбитражный суд, который далее передаст заявление (дело) по подсудности.
В арбитражный суд, мировой суд или суд общей юрисдикции (в зависимости от ситуации) - если заявление подается должником до введения внешнего управления или конкурсного производства и при этом применяются общие основания недействительности сделки.
В арбитражный суд, мировой суд или суд общей юрисдикции (в зависимости от ситуации) - если заявление подается любым лицом, кроме управляющего, и при этом применяются общие основания недействительности сделки.

В рамках арбитражного дела о банкротстве заявление готовится в форме иска и должно соответствовать общим требованиям, установленным ст. 125 АПК РФ. Копии заявления и приложений к нему направляются заказным письмом с уведомлением о вручении лицам, в отношении которых заключена оспариваемая сделка. Эти лица, а также лица, права и обязанности которых может затронуть судебное решение по сделке, становятся участниками заседания. Фактически участниками процесса могут быть заявитель, должник, вторая сторона сделки, лица, в отношении которых совершена эта сделка, кредиторы, представители участников, арбитражный управляющий - все зависит от текущего статуса участников и наличия заинтересованности в исходе процесса по рассмотрению недействительности сделки.

Кто может быть заявителем:

Внешний или конкурсный управляющий, действуя либо по своей инициативе и от имени должника, либо по решению собрания (комитета) кредиторов.
Конкурсный кредитор, но только при условии, что согласно реестру требований кредиторов размер задолженности перед ним - более 10% общей кредиторской задолженности, не считая долга перед кредитором, в отношении которого заключена оспариваемая сделка, и долга перед его аффилированными лицами.
Временная администрация - только по делам о банкротстве финансовых организаций.
Сторона оспариваемой сделки - только в случае применения общих оснований недействительности сделок (параграф 2 Главы 9 ГК РФ).

Несмотря на ограничения, вносить свои предложения об оспаривании сделок никому из заинтересованных лиц не запрещено. Просто действовать самостоятельно они могут далеко не всегда.

Отказ АУ в подаче иска или игнорирование им решения собрания кредиторов могут быть обжалованы в арбитражном суде. Более того, позиция ВАС РФ позволяет судам при рассмотрении жалоб на действия (бездействие) управляющих, связанные с оспариванием сделок, принимать решение о наделении лица, подавшего жалобу, правом самостоятельной подачи иска.

Резюмируя варианты для подачи иска кредитором, можно определить 3 способа:

Самостоятельная подача иска, если размер долга перед заявителем более 10% суммы всех кредиторских требований по реестру либо применяются основания недействительности сделки, предусмотренные ГК РФ.
Включение вопроса об обращении с иском в повестку дня собрания кредиторов и принятие решения на этот счет, с поручением его исполнения арбитражному управляющему в конкретный срок.
Выход с предложением о подаче иска к арбитражному управляющему и, соответственно, обращение в суд через него.

Как бы ни развивалась ситуация, всегда можно добиться реализации права на оспаривание сделок должника. Если не получается через собрание кредиторов, можно обратиться к управляющему. Если отказывает он, решение или бездействие обжалуются в суде, а суд вправе разрешить самостоятельную подачу иска.

К сожалению, иногда стороне, заинтересованной в оспаривании сделки, требуется проходить сложный, многоступенчатый процесс. Поэтому традиционно оценивается целесообразность и эффективность такого шага. Ведь главная цель - не оспорить сделку, а сохранить или вернуть имущество, денежные средства, которые могут быть направлены на погашение задолженности перед кредиторами.